Меню

Что означает обесценивание денег



Девальвация

Девальвация – это официальное признанное государством понижение курса национальной валюты по отношению к курсам иностранных валют.

Виды девальвации

Процесс обесценивания денежных знаков (национальной валюты) можно подразделить на следующие виды:

Официальная девальвация. Государство признает обесценивание национальной валюты и предпринимает меры противодействия процессу обесценивания денежных знаков. При официальной девальвации Центральный Банк России дает открытое заявление о том, что валюта обесценивается и впоследствии будет изыматься из обращения или же обмениваться на купюры по текущему курсу.

Скрытая девальвация. Сильно подешевевшие денежные средства в течение долгого периода времени выводятся государством из денежного оборота. Этот процесс происходит постепенно и незаметно для населения.

Контролируемая девальвация. Государство в лице Центрального Банка России принимает меры по замедлению процесса обесценивания национальной валюты и удержанию стоимости денежных знаков в каком-то определенном коридоре (диапазоне).

Неконтролируемая девальвация. Процесс обесценивания денежных знаков не контролируется государством. Меры, проводимые государством по сдерживанию падения стоимости национальной валюты, не имеют положительного эффекта, и ситуация выходит из под контроля. Это самый распространенный вид девальвации.

Причины возникновения девальвации

Существует множество причин, которые вызывают появление девальвации.

Обычно это явление возникает под воздействием разнообразных макроэкономических факторов.

К таким причинам, которые приводят к падению стоимости национальной валюты, можно отнести платежный дефицит (у государства недостаточно средств для погашения собственных обязательств перед другими странами), ухудшение торгового баланса страны, когда импорт превышает экспорт, и высокий уровень инфляции.

Также причинами девальвации являются:

государство принимает меры, призванные стимулировать экспорт;

необходимость повышения конкурентоспособности национальной валюты;

недостаток золотовалютных резервов;

снижение цены на нефть;

отток капитала из-за нестабильной ситуации в стране;

привлечение иностранной валюты в экономику страны;

включение «печатного станка»;

снижение заработной платы, рост недоверия финансовым учреждениям приводит к уменьшению выдаваемых кредитов;

санкции и изменения политических курсов ведущих стран;

государственные органы проводят политику, направленную на то, чтобы граждане приобретали отечественные товары;

потеря доверия населения к стране и национальной валюте.

Девальвация также может происходить из-за ослабления экономики государства вследствие кризисов, войн, стихийных бедствий и крупных техногенных аварий.

Последствия девальвации

Девальвация, являясь экономическим процессом, имеет свои плюсы и минусы. Возникновение девальвации влечет за собой целый ряд рисков для экономики государства.

К минусам можно отнести такие последствия девальвации:

Потеря деловой репутации. Страна становится менее привлекательной для иностранных партнеров;

Значительное снижение уровня жизни и покупательской способности граждан страны;

Сокращение размеров социальных выплат;

Утрата доверия к национальной валюте;

Снижение импорта. Из-за высокой цены ввозимый товар становится неконкурентоспособным;

Снижение инвестиций и производственных ресурсов, привлекаемых из-за границы;

Вывод денежных средств за рубеж;

Ускорение темпов инфляции. Обычно девальвации сопутствует инфляция — повышение цен на потребительские товары в основном импортного производства;

Массовый перевод сбережений в более стабильные иностранные валюты;

Досрочное закрытие банковских депозитов, нежелание хранить средства на счетах;

Существенное ослабление рынка финансовых и банковских услуг.

К плюсам можно отнести такие последствия девальвации:

Улучшение платежного баланса страны;

Значительное увеличение выручки, получаемой от совершения экспортных валютных операций. Продавать товар за обесценивающуюся национальную валюту на внутреннем рынке становится невыгодно, что приводит к росту экспорта товаров. Это, в свою очередь, увеличивает приток «твёрдых» валют в страну;

Уменьшение расхода золотовалютных резервов. При девальвации нет необходимости в поддержке искусственного курса национальной валюты за счёт золотовалютных резервов.

Существенное повышение спроса на национальные продукцию и товары собственного производства;

Существенное увеличение и значительный рост собственного производства.

Благодаря реализации какой-либо части из перечисленных вариантов, искусственно снижается ценность иностранной валюты, население прекращает массовый обмен в доллары США и евро и начинает покупать российские товары за рубли.

Безналичный расчет банковскими картами стимулирует процесс возврата денежной массы на безналичные счета.

Кто выигрывает от девальвации в России

Самую большую выгоду от девальвации получает бюджет страны. Все финансовые обязательства Правительства страны отражены в рублевом эквиваленте, а большая часть доходов поступает в казну в долларах или евро. Получается, что чем дешевле стоит рубль, тем больше денег поступает бюджет страны.

К следующей категория тех, кому девальвация приносит прибыль, можно отнести компании, чья продукция идет на экспорт.

Выгоду от девальвации получают также российские производители товаров и сельхозпродукции, так как из-за снижения доходов граждане все больше приобретают отечественные товары.

Читайте также:  Ип принимает деньги от физического лица через банк

Следующая группа — компании, предлагающие туристические поездки и путешествия по России, так как при девальвации наблюдается существенное падение спроса на путевки за границу из-за снижения курса рубля.

От девальвации выигрывают также владельцы сбережений на валютных депозитах.

Как гражданам сохранить свои сбережения при девальвации

Чтобы сохранить свои сбережения, лучше всего приобрести ликвидный товар, который можно быстро реализовать и получить прибыль. Наиболее целесообразной и оптимальной покупкой является приобретение недвижимости или автомобиля.

Стоит вкладываться в те товары, которые определенно станут дороже при девальвации, например, драгоценные металлы, бытовая техника, электроника.

При девальвации не стоит покупать валюту. Так как при девальвации банки продают валюту по высокому курсу и можно существенно потерять, обменивая рубли на доллары или евро

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

Источник

Девальвация — что это, причины и последствия

Большинство людей экономическая ситуация в стране затрагивает только в ситуациях, когда начинают происходить какие-то серьезные изменения в этой отрасли. Особенно много вопросов возникает, когда дело касается российского рубля. Многих интересует, что это такое «девальвация» простыми словами.Термин вошел в обиход примерно сто лет назад. Изначально в это понятие вкладывали снижение золотого содержания в единице валюты. Когда золотой стандарт потерял свои позиции, то и к понятию стали выдвигать другие объяснения.

Что такое «девальвация» простыми словами?

Девальвация — это снижение курса национальной валюты по отношению к курсу валют других государств. Слово имеет латинское происхождение De – понижение, Valeo — цена. Поэтому под понятием понимается снижение денежного курса по отношению к денежным единицам других стран. Девальвация применяется центральными банками для сохранения контроля над денежной массой. Главный курс диктуется чаще рынком и особенностями его работы.

Разделяют два основных вида девальвации:

  • Открытая. ЦБ официально признает существующую ситуацию. Жители государства узнают, что валюта сдает позиции. Обесцененные деньги у граждан забираются, обмениваются на твердые.
  • Скрытая. Изменяются внешние условия. Финансовые перемены приводят к сокращению золотого и других запасов. Деньги не подлежат изъятию, оставаясь в обращении.

Простыми словами в первом случае цены на основные продукты опускаются, а во втором случае повышаются. Платежная ситуация государства может измениться до позиции, когда импортная продукция перестает закупаться или ее количество существенно снижается из-за недостатка денег для проведения сделок с иностранными партнерами.

В чем суть девальвации

Суть процесса девальвации постоянно анализируется специалистами в области финансов и экономики.

Как утверждает википедия, впервые определение «девальвация» возникло в странах Европы во времена золотого стандарта. Тогда бумажные денежные купюры, как денежные единицы соответствовали определенному золотому содержанию.

В те времена девальвация означала снижение золотого содержания денежной единицы.

Однако две мировые войны первой половины ХХ века привели к значительному оттоку денежных средств стран на военные расходы.

С тех пор значение слова девальвация изменилось. Сегодня девальвация простым языком – это снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам других государств.

Виды девальвации

Различаются основные виды девальвации:

  • Открытая – контролируемая, официально признанная Центральным банком, предусматривающая оповещение населения страны о фактическом снижении курса национальной валюты;
  • Скрытая – неконтролируемая девальвация это в экономике процесс самостоятельный, возникающий в результате финансовых и политических событий государственной сферы: инфляция, дефицит золотого запаса страны, дефицит платежного баланса и др.

В Российской Федерации девальвация случалась несколько раз. Вот некоторые примеры:

Девальвация конца 90-х годов прошлого века привела к дефолту 1998 года. В течение всего нескольких месяцев курс рубля снизился на 246%.

В 2008 году случилась новая девальвация. Следующая волна этого неприятного процесса случилась в 2014 году.

Примеры девальвации

Чтобы лучше понять, что такое девальвация, рассмотрим примеры. В России несколько раз стоимость рубля оказывалась минимальной.

  • 1897 год. Была проведена реформа, следствием котором стала скрытая девальвация.
  • 1961 год. Девальвация стала опять следствием проведенной реформы. Отличительной характеристикой стал обмен старых денег на новые.
  • 1998. Дефолт стал причиной резкого обесценивания рубля. Следствием стала невозможность в полном объеме выполнять взятые на себя обязательства.
  • 2008. Произошло укрепление курса рубля. Это было сделано для того, чтобы привлечь приток иностранных капиталов.
  • 2014. Российская экономика перешла в период стагнации из-за новой экономической и внешнеполитической ситуации.

В 2016 году в стране сохранялись признаки девальвации, поэтому остаются предпосылки для обесценивания рубля. К ним относятся:

  • Снижение цен на энергоносители. Цена нефти приблизилась к отметке в 30 американских долларов. Программа собственного производства для импортозамещения не развивается должным образом.
  • Сохранение санкционной политики в отношении России, разрыв сотрудничества с некоторыми другими странами, например, с Турцией.
  • По мнению некоторых экспертов, падение цены на нефть до 20 долларов приведет к тому, что страны, занимающиеся ее добычей, сократят объемы. Это повлечет увеличение спроса и рост цен.
Читайте также:  Где в борисове можно заработать денег

Источник

Дешевые деньги: что такое девальвация и откуда она берется

Почему курс любой национальной валюты в одночасье может рухнуть, а реальные доходы и накопления граждан — обесцениться? Что такое девальвация, откуда она взялась, как связана с инфляцией? Финтолк объясняет, как уберечь от девальвации содержимое кошельков.

«Одна из основных целей девальвации — снижение уровня реальной заработной платы».

Американский экономист Людвиг фон Мизес

Что такое девальвация

Термин «девальвация» очень часто употребляют вместе с термином «инфляция». В принципе, оба явления так или иначе связаны с ростом цен и обесцениванием денежной массы, поэтому девальвацию и инфляцию зачастую путают даже экономисты. Что уж говорить о людях, которые не являются специалистами. Давайте разберем, что у этих невеселых явлений общего и чем они отличаются.

Представьте, вы пришли в любимый магазин, чтобы купить стакан кофе за сто рублей. Вы уже несколько лет ходите в этот магазин и покупаете кофе за сто рублей, но именно сегодня цена изменилась и на кассе с вас попросили не сто, а сто двадцать рублей. Сам кофе не изменился, он делается из тех же зерен, того же молока и того же сахара. Просто рубль «обесценился» по сравнению с продуктами, товарами, услугами и другими валютами. Цены выросли не только на кофе, но и на выпечку, одежду, технику, недвижимость. Это — инфляция.

В действительности повсеместный рост цен (который мы называем инфляцией) на самом деле не инфляция, а ее негативные последствия. Причина инфляции кроется в том, что обесценивается денежная масса, которой мы расплачиваемся за всякие товары. Секрет вот в чем: на самом деле деньги — это такой же товар, как кофе, мобильный телефон, пара кроссовок или дезодорант. Просто очень своеобразный товар, который производит один-единственный монополист — государство. Этот процесс называется денежной эмиссией. Но коль скоро деньги — это такой же товар, как и все остальное, его стоимость (ценность) на свободном рынке постоянно меняется в соответствии со спросом и предложением.

Цена на конкретную валюту может измеряться либо в товарном эквиваленте (например, сколько стаканчиков кофе мы можем приобрести на 100 рублей), либо в другом денежном эквиваленте (например, курс рубля по отношению к доллару). Так вот, среди современных экономистов распространена следующая точка зрения: когда национальная валюта обесценивается в товарном эквиваленте — это инфляция, а когда одна валюта обесценивается по отношению к другой валюте — это девальвация.

Девальвация и золотой стандарт

«Какая разница, что там по отношению к чему обесценилось, если цены везде выросли, а я стал беднее? Разве это не одно и то же?» — спросит читатель.

Ну, отчасти вы будете правы. На самом деле девальвация — это явление, которое досталось нам в наследство со времен золотого стандарта. До появления бумажных денег люди обменивались монетами из золота и серебра. Затем торговцы, чтобы не возить тонны металла из одного места в другое и не подвергать себя лишней опасности, решили оставлять их в специальных учреждениях. В обмен на золото им выдавали бумажные расписки. Если расписки предъявлялись в других «филиалах» этих учреждений — золото возвращали назад. Так и возникли первые банкноты.

Короче, первые бумажные деньги (банкноты) без золота никакой ценности не имели. Поэтому когда государства стали печатать свои бумажные деньги, их курс соответствовал объявленному золотому (или серебряному) стандарту. Каждый мог гарантированно получить определенное количество драгоценного металла в обмен на государственную банкноту.

Изначально девальвация — это уменьшение золотого содержания конкретной денежной единицы. Например, если бы за 100 долларов сперва давали 10 граммов золота, а потом одномоментно стали выдавать только 5 граммов. Иными словами, это искусственное «снижение стоимости» банкнот.

Читайте также:  Что делать если судебные приставы сняли деньги за уже оплаченный штраф гибдд

В XXI веке деньги уже не обеспечены ничем, кроме государственной монополии на их производство и публично-властного принуждения. Например, вы не сможете просто напечатать свои собственные денежные единицы и свободно расплачиваться ими в ближайших магазинах. Почти все государства запрещают или ограничивают оборот «негосударственных» денег. Это не значит, что «частные» деньги неэффективны и не пользуются спросом на свободном рынке. Напротив, та же криптовалюта биткоин стоит очень дорого, а значит, на нее есть спрос. И тем не менее разные страны (США, Россия, Китай и другие) проводят именно политику ограничения оборота «частных» денег.

В прошлом ценность денег падала за счет искусственного снижения золотого обеспечения. Сегодня никакого обеспечения в виде драгметаллов нет. Но это не значит, что ценность (и стоимость) государственных денег не может расти или падать. Теперь курсы валют изменяются относительно друг друга. Например, рубль может обесцениться по отношению к доллару или евро и наоборот. Фактически, это значит, что валюта стала стоить дешевле на мировом рынке. Такой процесс и называют девальвацией.

Владимир Григорьев, доцент экономического факультета РУДН:

— В эпоху золотого стандарта денежная масса была обеспечена золотом в определенной пропорции, устанавливаемой международными соглашениями. Если, например, золотое покрытие составляло 25 % от общего объема денежной массы и после дополнительной эмиссии денег размер покрытия снижался до 20 %, это означало девальвацию такой валюты на 5 %. Чтобы избежать девальвации, необходимо было увеличить объем золотого покрытия. Основные причины девальвации были следующие: поддержка экспортеров и национальных производителей, нехватка денежной массы для обеспечения фактического объема товаров и услуг, рост цен и трудности с пополнением золотых резервов.

Причины девальвации

Причины девальвации могут быть вполне умышленными, когда государство целенаправленно проводит экономическую политику понижения стоимости валюты. А могут быть естественными, как, например, из-за инфляции.
Приведем пример.

Допустим, в отношении государства N другие страны ввели экономические санкции. Туда перестали импортировать многие продукты питания, электронную технику, одежду и так далее. В стране возник товарный дефицит, и цены стали расти (инфляция). Национальная валюта государства N постепенно дешевеет в товарном эквиваленте на внутреннем рынке и в денежном эквиваленте на внешнем. Обесценивание одной валюты по отношению к другим и будет девальвацией.

Во времена золотого стандарта разные страны умышленно проводили девальвацию через уменьшение золотого обеспечения валюты. А обратный процесс увеличения золотого обеспечения назывался ревальвацией. С помощью этих процессов можно было манипулировать курсом валюты. Сегодня, в условиях плавающего рыночного курса, официально установить его просто невозможно.

Но у центральных банков все равно остались инструменты для косвенного воздействия на стоимость своих денег. Например, можно снизить/поднять ключевую ставку или закупить/продать иностранную валюту.
Операции по воздействию на стоимость денег иначе называют мерами валютной интервенции. Их применяют в том числе во время экономической нестабильности.

Павел Вешаев, генеральный директор FinHelp:

— Девальвация, говоря простыми словами, это когда вы все больше рублей отдаете за доллары или евро в обменнике рядом с вашим домом. То есть рубль падает в цене по отношению к доллару или евро, а параллельно начинают расти цены на все вокруг. И если изначально девальвация была связана с уменьшением золотого содержания денежной единицы, то сейчас по факту уже никакая валюта к золоту не привязана. Сегодня на рубль влияют как экономические, так и политические факторы.

Девальвация в России

В истории современной России резкая девальвация рубля случалась неоднократно. Внезапное обесценивание национальной валюты произошло во время дефолта 1998 года. Тогда курс доллара вырос по отношению к рублю в несколько раз. В 2014 году из-за известно чем вызванной внешнеполитической ситуации, экономических санкций и падения цен на нефть курс российской валюты снизился по отношению к американскому доллару в два раза.

Наконец, в 2020 году по отношению к доллару рубль одномоментно дешевел на 20 %, а по отношению к евро — на 30 %, в ноябре превысив значения в 80 и 93 рубля соответственно. Причиной стали пандемия коронавируса, торговые ограничения, вызванные повсеместными локдаунами, а также очередное снижение цен на нефть.

А как вы считаете, ожидает ли Россию очередная девальвация в ближайшее время или нет и почему? Напишите об этом в комментариях!

Источник