Меню

Комиссия сбербанка при переводе денег за границу



Как перевести деньги за границу

Рассказываем, как перевести деньги через банк в другую страну — быстро, безопасно и с минимальными переплатами.

Условия международных переводов денег

  • Комиссия: за перевод — от 0,5 до 6%, но может быть фиксированная, за конвертацию — 1-3,5%.
  • Сроки: от нескольких минут до пяти рабочих дней.
  • Лимиты: в среднем 300 – 750 000 рублей в день.

В большинстве банков России можно перевести деньги на счет в иностранном банке. Комиссия за международные переводы может быть разной: от 0,5 до 6%. Она зависит от способа перевода, партнерства между финансовыми организациями, способа транзакции и используемой валюты. Чаще всего дополнительно возьмут 1-2%. Помимо этого, комиссию могут взять с получателя средств — здесь все зависит от банка, в который переводятся деньги. Информацию о комиссии и том, кто ее платит, лучше уточнить заранее.

Часто устанавливается минимальная фиксированная комиссия. Поэтому переводить небольшие суммы может быть невыгодно. Например, в «Газпромбанке» при комиссии 1% на переводы в иностранной валюте на карты других банков возьмут минимум 800 рублей. В МКБ комиссия на межбанковские переводы в российских рублях — 2%, но минимум 500 рублей.

В «Альфа-Банке» на иностранные карты можно переводить деньги с карты любого банка РФ — быть клиентом «Альфа-Банка» необязательно. Нужны только данные карты отправителя и номер карты получателя. Комиссия на международные переводы составляет от 1%, минимум 50 рублей (или 0,5 $ / 0,5 €).

Перевод на карты иностранных банков в «Альфа-Банке»

Ограничения по сумме

Максимальную сумму перевода определяет банк, обычно это 750 000 – 1 000 000 рублей в день.

Деньги обычно зачисляются адресату в течение нескольких минут или часов, в редких случаях — в пределах пяти рабочих дней.

Перевод по номеру карты

  • Комиссия за перевод обычно 1-2% с указанием минимальной и максимальной платы за услугу, за конвертацию — 1-3,5%.
  • Сроки: чаще всего в течение нескольких минут, средний срок зачисления — один рабочий день, в редких случаях требуется несколько дней.
  • Максимальная сумма: 300 – 500 000 рублей в день.
  • Нужен только номер карты.

Можно перевести деньги в мобильном приложении или онлайн на сайте банка. Потребуется номер карты, иногда — имя и фамилия получателя.

Перевод по номеру счета

  • Комиссия за перевод обычно 1-2%, за конвертацию — 1-3,5%.
  • Сроки: от нескольких часов до трех дней.
  • Максимальная сумма: 750 000 – 1 000 000 рублей.

Чтобы перевести деньги за границу по номеру счета, понадобится больше данных:

  • ФИО получателя или наименование организации — получателя перевода.
  • Номер счета или IBAN (для стран Европы).
  • SWIFT-код или BIC банка получателя.

Переводы через систему SWIFT

  • Комиссия за перевод: от 0,5 до 5%.
  • Комиссия за конвертацию: 1-3,5%.
  • Сроки: 1-3 рабочих дня.
  • Максимальная сумма: 5000 $ за день.

SWIFT — это крупнейшая международная система, с помощью которой можно быстро и безопасно переводить деньги за границу на счета физических и юридических лиц. На 2021 год в России системой SWIFT пользуется почти 300 банков — это более половины всех зарегистрированных кредитных учреждений.

Для перевода денежных средств понадобится SWIFT-код — идентификационный номер банка-получателя, который представляет собой уникальное сочетание латинских букв и цифр. Он помогает определить страну, город, банк и его филиал в системе расчетов. Узнать SWIFT-код можно на сайте банка в разделе «Реквизиты территориальных банков» или позвонив в центр поддержки клиентов. Перевод можно сделать онлайн в личном кабинете своего банка или отделении, заполнив заявление. Одно из основных преимуществ SWIFT-системы в том, что при переводе можно указать удобную валюту получения средств.

Комиссия за перевод

Комиссия за перевод обычно составляет от 0,5 до 5% в зависимости от банка и суммы отправления.

Ограничения по суммам переводов

Максимальная сумма перевода на счет получателя, открытый за пределами РФ, в течение одного дня составляет 5000 $ или эквивалент этой суммы в другой валюте. Чтобы перевести бо́льшую сумму, нужно предъявить документы, которые подтверждают цель перевода (например, договоры, контракты, инвойсы) и поясняют источник средств.

Обычно транзакция совершается в пределах 1-3 дней.

Банковский перевод через кассу в банке

  • Комиссия за перевод: от 1 до 6%, обычно с ограничениями по сумме.
  • Комиссия за конвертацию: 1-3,5%.
  • Сроки: до пяти рабочих дней.
  • Лимиты: в день не более 5000 $.

Чтобы перевести деньги на иностранный счет через кассу, необходимы следующие данные:

  • Реквизиты счета адресата и его ФИО.
  • Адрес и название банка, в который переводятся деньги.
  • Реквизиты счета и паспортные данные отправителя.
  • Размер перевода и валюта, в которой он должен быть совершен.

Комиссия от 1 до 6%, обычно с ограничениями по сумме.

Ограничения по суммам переводов

По закону разрешено отправлять в день не более 5000 $ (или эквивалентную сумму в другой валюте по актуальному курсу). Перевести более крупную сумму можно только своему близкому родственнику, но факт родства придется подтвердить в банке с помощью свидетельства о рождении ребенка, свидетельства о браке, паспорта с отметкой о браке или рождении ребенка и т. п. Конкретные банки могут устанавливать свои ограничения, как и страны, куда совершается перевод.

Такой перевод обычно занимает до пяти рабочих дней.

Читайте также:  Деньга 1735 года это сколько

Банковский перевод без карты в отделение банка за границей

Удобный сервис для тех, кто не имеет карты, предлагает «Сбербанк». С его помощью можно онлайн или в офисе банка отправить человеку деньги, зная только его ФИО и номер телефона. Получатель сможет забрать перевод в любом офисе «Сбербанка». Они есть в Германии, Китае, Индии, Беларуси, Швейцарии, Австрии, Казахстане и на Украине.

Перевод денег за границу по СМС

  • Комиссия за за перевод: 1% от суммы, минимум 30 рублей, максимум 1000 рублей.
  • Сроки: перевод мгновенный.
  • Лимиты: до 50 000 рублей в день.

Некоторые банки предоставляют услугу СМС-переводов за границу. Чтобы воспользоваться ею, у получателя и отправителя должны быть карты, к которым привязаны их номера телефонов. Тогда можно будет отправить сообщение на специальный короткий номер, в котором указать номер телефона и сумму перевода по инструкции (ее можно посмотреть на сайте банка или уточнить у его сотрудников в отделении или на горячей линии).

По номеру телефона отправить деньги на карты или счета в иностранном банке можно с помощью «Сбербанка». Для этого нужно зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» и выбрать в меню «Платежи», затем раздел «За рубеж», а после «По номеру телефона на карту / счет» и выбрать нужный банк.

О том, какие еще есть способы переводов денег за границу, читайте в статье «Валютные переводы за границу».

Источник

Международные переводы

Как я могу перевести деньги за границу?

Существует несколько удобных способов международных переводов в мобильном приложении:

Или в офисе банка:

Какие сроки переводов за границу?

Для переводов по ФИО и номеру телефона, по номеру телефона или по номеру карты на карту – срок зачисления перевода или его возможность получения наличными составляет несколько минут.

Срок зачисления переводов по номеру счета составляет от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Мне должны перевести деньги из-за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:

  1. SWIFT код/BIC СберБанка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)
  2. Наименование банка — SBERBANK
  3. Фамилию, имя и отчество получателя перевода (на латинице)
  4. Номер счёта получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в Сбербанк Онлайн в информации по карте или счету, а также в офисе банка по месту ведения счета.

Вместо IBAN для перевода в Сбербанк необходимо указывать номер счета получателя (20 цифр).

Перевод придет на карту, если предоставить отправителю 20 цифр номера счета карты.

Сбербанк также поддерживает переводы на карты Visa или Mastercard из-за рубежа. Если такой сервис доступен отправителю, то для перевода потребуется только номер карты, фамилия и имя получателя (на латинице).

Источник

Перевод по номеру карты за рубеж

Что нужно для перевода

Смартфон, подключённый к интернету

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Как сделать перевод

  • В мобильном приложении или веб-версии СберБанк Онлайн откройте раздел «Платежи» → «За рубеж» → «По номеру карты»
  • Введите номер карты, выпущенной иностранным банком, укажите сумму и валюту перевода, а также имя и фамилию получателя.

Ограничения

Деньги можно отправить на карты Visa и Mastercard большинства стран, за исключением:

США, Канада, Швейцария, Япония, Иран, Куба, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Тайвань — при переводе на карты Visa;

США, Япония, Иран, Куба, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Тайвань, Австралия, Египет, Гана, Иордания — при переводе на карты Mastercard.

Также переводы возможны на карты национальных платежных систем стран СНГ: Элкарт (Киргизия) и Белкарт (Беларусь).

Валюта перевода ₽, $ или €

Комиссия 1% от суммы перевода

При переводе с карты, открытой в рублях: минимум 30 ₽, максимум 1500 ₽.

С карты, открытой в долларах: минимум 1 $, максимум 20 $.

С карты, открытой в евро: минимум 1 €, максимум 20 €.

Как быстро придет перевод на карту за рубеж?

Срок перевода зависит от банка-эмитента карты получателя. Зачисление перевода на карты, открытые в большинстве стран, происходит в течение нескольких минут.

В некоторые страны (в основном страны Европы) средний срок зачисления средств на карту получателя составляет 1 рабочий день. В исключительных ситуациях срок зачисления перевода может быть увеличен до 5 дней.

Какую сумму я могу перевести на карту за рубеж?

Один перевод не должен превышать 150 000 рублей / 2 500 долларов / 2 100 евро (в зависимости от выбранной валюты перевода), минимальная сумма перевода – 100 рублей. В сутки можно перевести до 300 000 рублей или эквивалент этой суммы в валюте карты списания, но при переводах на сумму выше 150 000 рублей придется подтвердить операцию в контактном центре (по номеру 900).

С ограничениями платежных систем на сумму переводов в месяц можно ознакомиться в разделе лимитов мобильного приложения.

Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?

Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств в СМС от банка или в выписке по карте. Затем обязательно попросите получателя проверить зачисление (в СМС от банка или в выписке по карте). Если перевод не зачислен получателю в течение 5-ти рабочих дней, позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно помогут вам.

Читайте также:  Комиссия в левобережном банке за перевод денег

Какую валюту перевода можно выбрать и как произойдет конвертация?

Перевод может быть оформлен в любой из трех основных валют: рубли, доллары, евро (вне зависимости от валюты карты списания). Если валюта карты, с которой совершается перевод, отличается от валюты перевода, сумма перевода будет сконвертирована по курсу Сбербанка для карточных операций (курс отображается в мобильном приложении на этапе подтверждения перевода).

В случае отличия валюты перевода от валюты карты получателя, сумма перевода при зачислении будет сконвертирована по курсу банка получателя перевода.

Можно ли отменить перевод на карту за рубеж?

Отмена перевода после подтверждения операции невозможна. Для возврата средств обратитесь к получателю перевода. Согласно законодательству банк не имеет права списывать денежные средства с получателя без его согласия.

Где посмотреть историю моих переводов?

Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн».

Источник

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Переводы, проводимые через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии может зависеть от многих факторов. Рассмотрим более подробно от чего зависит комиссия, и какой процент придется заплатить.

  1. От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?
  2. В каком случае комиссия не взимается?
  3. Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?
  4. Комиссия при переводе на Яндекс
  5. Лимиты и ограничения

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.

Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.

Комиссия за перевод денег

Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:

  • Безналичные переводы;
  • Переводы наличными;
  • Перевод в другой регион;
  • Перевод в другую страну.

Безналичные переводы

Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:

  • На счет клиенту Сбербанка в пределах одного города – 0%;
  • На счет клиенту Сбербанка в другой город:

o Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);

o Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);

  • Перевод с карты на карту по номеру карты:

o Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;

o Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);

o Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).

Переводы наличными

Предлагается два вида перечисления наличными. Одним из них выступает обычный перевод. Причем такое отправление можно отправить как на карту, или банковский счет, так и для получения наличными средствами. А комиссионные начисления будут выглядеть следующим образом:

  • Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
  • Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:

o В том же городе – 0%;

o В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);

  • Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
  • На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
  • На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
  • Срочный перевод «Колибри» — 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).

Перевод в другой регион

Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».

Перевод в другую страну

Отослать деньги за рубеж можно как наличным отправлением, так и безналичным на счет получателя. В том случае, если требуется отправить наличные средства, то вам потребуется выбрать между 3 видами переводов. К ним относятся:

  • Срочный международный перевод «Колибри»;
  • Срочный международный перевод MoneyGram;
  • Международный перевод наличными.

При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.

Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления. Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл. Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.

Читайте также:  Если муж зарабатывает мало денег что делать

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.

Скорость переводов

В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней. А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.

Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.

Факторы, влияющие на скорость перевода денег

На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день. А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

В каком случае комиссия не взимается?

Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.

Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?

Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Комиссия при переводе на Яндекс

Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:

Лимиты и ограничения

Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб. Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.

Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.

Среди международных переводов, ограничений не имеет только безналичный международный перевод. В остальных случаях устанавливаются свои лимиты. Так, срочные международные переводы «Колибри» и MoneyGramограничены суммой 5000 долл для резидентов и 10000 долл для нерезидентов. А обычный международный перевод наличными ограничивает переводы только для резидентов. Максимальная сумма, которую удастся отправить таким способом, составляет 5000 долл.

Источник