Перевод денег от одного брокера

Как перенести портфель от 1 млн к новому брокеру и получить за это бонус?

Чтобы сменить брокера, необязательно продавать все активы у одного брокера и откупать заново у другого. Можно просто перевести их и не переплачивать за комиссию от продажи и покупки.

Когда стоит сменить брокера?

Действующий брокер может не устраивать по нескольким причинам:

у другого брокера появились более выгодные тарифы;
у нынешнего брокера постоянные технические накладки;
у нынешнего брокера хромает техническая и клиентская поддержка;
нашелся брокер с более удобным доступом к торгам, например, с технологичным приложением.

Как можно сменить брокера, не продавая ценные бумаги?

Когда нужно сменить брокера первое, что приходит на ум — продать все активы у одного и откупить у другого. С точки зрения экономики — история затратная, потому что придется дважды заплатить процент от оборота.

К тому же, продажа, перевод средств и покупка — это временные затраты, которые тоже могут сыграть не в пользу выгодной цены на активы.

Как же тогда быть? Мало кто об этом задумывается, но инвестиционный портфель можно попросту перенести от одного брокера к другому. За эту операцию нужно будет заплатить, но уже не так много, как за покупку/продажу.

У какого брокера выгодное предложение по переводу бумаг?

Для тех, кто хочет сменить брокера, выгодное предложение есть у Тинькофф Инвестиции — брокер вернет вам 0,5% от суммы перевода. Бонус будет зачислен на счет дебетовой карты!

Предложение действует только для счетов от 1 млн рублей, то есть бонусная часть будет от 5 000 рублей. Для сравнения, тариф за перенос ценных бумаг к другому брокеру в среднем по рынку 600-800 рублей.

Первый месяц — обслуживание счета бесплатное, только комиссия от оборота 0,025%
Поручение на перевод можно заполнить прямо в личном кабинете
Брокерский счет мультивалютный — торговать можно хоть в рублях, хоть в долларах
Мгновенный вывод и пополнение 24/7 с любой карты Тинькофф — никаких Т+2
Есть робот-советник, аналитики и круглосуточная поддержка

Как оформить перевод портфеля к другому брокеру?

Чтобы перевести ценные бумаги в Тинькофф (Акционерное общество «Тинькофф Банк»), первым делом нужно открыть брокерский счет . Сделать это можно по ссылке. Понадобится только паспорт и телефон, на все уйдет не более 5 минут.

После того, как счет будет открыт, в личном кабинете нужно будет заполнить поручение на перевод средств.

Бонус за перевод в размере 0,5% от суммы пополнения поступит на дебетовую карту Тинькофф.

Источник

Неторговые операции

Вам доступны следующие неторговые операции:

вывод денежных средств
перевод денежных средств между площадками
перевод ценных бумаг с торгового раздела счета депо на основной раздел счета депо

Для совершения этих операций вам необходимо подавать неторговые поручения.

Как подать неторговое поручение:

самостоятельно через систему QUIK
самостоятельно посредством мобильного приложения «Сбербанк Инвестор»
по телефону через службу трейд-деск Сбербанка

QUIK

Сбербанк Инвестор

Трейд-деск Сбербанка

Неторговые поручения по телефону подаются в централизованную службу «Трейд-деск» Сбербанка.

Номер телефона службы «Трейд-деска» указан на пластиковой карте «Кодовая таблица инвестора», которую вы получаете при заключении договора на брокерское обслуживание.

Федеральный номер с кодом 8-800 предназначен для звонков только на территории РФ. Рекомендуем вам заблаговременно уточнить в службе «Трейд-деск» номер телефона для звонков из-за границы.

Время приема неторговых поручений по телефону:

Подать поручение по телефону по типу Вывод денежных средств можно с 9:35 до 17:55 МСК.
Подать поручение по телефону по типу Перевод ценных бумаг с торгового счета депо на основной раздел счета депо можно с 9:35 до 17:55 МСК.
Подать поручение по телефону по типу Перевод денежных средств можно с 9:35 до 17:55 МСК.

(вывод/перевод денежных средств и перевод ценных бумаг с торгового раздела счета депо на основной раздел счета депо).

* Вывод денежных средств свыше суточного лимита (500 000 рублей) на реквизиты, отличные от Сбербанка, требует дополнительного подтверждения по телефону «Трейд- деск».
** Время работы службы зависит от регламента работы биржи и может подлежать изменению.

Источник

Как перевести ИИС от одного брокера к другому

Если открываете ИИС у одного брокера, то это не означает, что нельзя со временем перейти к другому. Иногда возникают ситуации, при которых приходится менять брокера.

Изменились условия обслуживания: выросли тарифы, брокер начал удерживать лишние комиссии. Стали происходить частые технические проблемы и сбои. Или сервис обслуживания стал хуже, чем у конкурентов.

Брокер лишился лицензии или обанкротился. Чтобы не попасть в такую ситуацию, важно сразу выбрать надежного брокера, с положительной деловой репутацией.

Появились новые брокеры с более выгодными условиями обслуживания. Но не забывайте учитывать риски, с которыми можете столкнуться. Внимательнее изучите брокерскую компанию, к которой хотите перейти. Посмотрите отзывы о новом брокере и последние новости о нем. Уточните условия обслуживания и тарифы.

Если на вашем ИИС имеются ценные бумаги — есть два варианта, как ими распорядиться:

перевести ценные бумаги к новому брокеру;
продать активы и перевести деньги.

Это важно определить заранее, так как за каждый перевод или операцию с ценной бумагой взимается комиссия. Необходимо рассчитать, какой из вариантов будет выгоднее и удобнее для вас.

Переведите ценные бумаги к новому брокеру . Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий. За списание ценных бумаг комиссию возьмет депозитарий прежнего брокера, за зачисление бумаг на новый ИИС — депозитарий нового брокера. Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение.

Депозитарии брокеров обязаны предоставлять информацию о сделках с ценными бумагами в вышестоящие депозитарии. Поэтому придется заплатить дополнительную комиссию от вышестоящего депозитария: Национальному расчетному депозитарию или Санкт-Петербургскому расчетно-депозитарному центру — зависит от биржи, на которой покупали акции. Каждый из вышестоящих депозитариев устанавливает свои тарифы на комиссии. Посмотреть их можно на официальном сайте вышестоящего депозитария.

Продайте активы и переведите деньги . Этот способ несет определенные риски: фондовый рынок не стоит на месте, и цены на ваши активы могут значительно упасть или вырасти, пока вы продаете ценные бумаги у одного брокера и покупаете у другого. Многие брокеры не взимают комиссию за перевод денег, но некоторые — могут взять за вывод и за ввод денег.

Когда откроете инвестиционный счет у нового брокера, в течение 30 дней переведите активы на него.

Предоставьте старому брокеру документы, подтверждающие открытие ИИС у другого брокера. Лучше предварительно уточнить, достаточно ли заявления о присоединении к договору на брокерское обслуживание или нужны дополнительные документы. На основании заявления брокер переводит ценные бумаги на новый инвестиционный счет.

Подпишите уведомление о расторжении договора на брокерское обслуживание ИИС у прежнего брокера.

Списание активов. Когда подпишите уведомление о расторжении договора, депозитарий прежнего брокера закроет ваш счет депо, и торговать на бирже вы не сможете. А также брокер расторгнет счет, когда все активы будут перенесены на новый счет — заявление может быть подписано в одну дату, а перенос активов — растянуться на пару дней.

Зачисление активов. Если приняли решение перенести ценные бумаги, вам необходимо по каждому эмитенту оформить поручение на списание и зачисление акций. При этом необходимо указать точное количество ценных бумаг, имеющихся на счете. Перевод бумаг осуществляет вышестоящий депозитарий. Вместе с поручением нужно предоставить новому брокеру копию договора на брокерское обслуживание ИИС с прежним брокером и актуальный отчет о состоянии депозитарного счета, который вы получите у старого брокера, на дату подачи поручения.

Источник

Как перенести ИИС к другому брокеру

Реально ли перенести индивидуальный инвестиционный счет от одной брокерской компании к другой и как это можно сделать? Каждый при желании может закрыть старый ИИС и открыть новый с потерей налоговых льгот и «срока жизни» счета. Другой вариант − перевод денег или ценных бумаг от одной компании к другой с сохранением счета. В данной статье мы детально остановимся на вопросе, как перенести ИИС.

Основания для переноса ИИС

Существует несколько, рассмотрим самые частые:

Пользователь не разобрался в инвестировании, но открыл индивидуальный счет у самой первой компании, начал набираться опыта и заметил, что брокер дает доступ не ко всем ценным бумагам. Присутствуют тарифы выгодней на обслуживание, заметили, что фирма не очень хорошо работает, в особенности речь идет об обслуживании, качестве услуг.
Открыли ИИС у брокера, а он резко изменил условия сотрудничества.
Брокер пребывает на грани банкротства, и вы понимаете, что лучше перенести активы в другую компанию.
Узнали, что некоторые компании позволяют получать дивиденды и купоны не на ИИС, а на банковский счет, с которого можно пересылать на ИИС, тем самым пополняя счет, что увеличивает налоговый вычет.

Можно ли перенести ИИС в другой банк? Да, этот процесс крайне индивидуальный, каждый случай требует тщательных расчетов. Есть вероятность что результативность будет не столь увеличена или пользователь просто переплатить за процесс. Далее мы рассмотрим стандартную схему, все детали нужно уточнять у брокера. Для этого потребуется написать в техническую поддержку старого и нового брокера, чтобы получить детали от представителей компании.

Если вы выбрали определенную фирму, нужно уточнить принимает ли она старый ИИС, возможно она открывает только новый.

Закрыть старый ИИС − открыть новый

ИИС пустой или на нем есть пару бумаг, в такой ситуации проще закрыть старый ИИС и открыть новый. Для этого требуется:

Дать поручение брокеру на закрытие счета.
Продать активы.
Предоставить реквизиты для банковского перевода.
У брокера 30 дней для аннулирования счет.
Далее уже ищите нового брокера для открытия счета.

Важно взять у старого брокера справку о закрытии ИИС. Это уменьшает вероятность проблем с налоговой в дальнейшем.

Такая ситуация не хорошая, поскольку теряется срок жизни счета, его нужно выдержать 3 года для получения бонусов. Если активы проданы с прибылью, возможно, потребуется выплатить налог с прибыли. Когда на балансе мало активов, это не существенный минус. Кроме этого если вы получали налоговый вычет типа А, налоговая просто не отпустит, льготы предстоит вернуть назад.

Как перенести ИИС к другому брокеру

Когда индивидуальный счет открыт длительное время или на нем много активов, лучше всего рассмотреть вариант с переносом ИИС к другой компании. Здесь два сценария:

перевод всех инструментов;
продажа активов и перевод денежных средств.

Два варианта сохраняют индивидуальный счет.

Перенос активов без продажи

Этот вариант для многих может показаться простым. При этом здесь нужно учесть, что за перенос активов предстоит заплатить. Оплата будет осуществляться двум компаниям. Более того в реальности оплата поступает не брокеру, а депозитарию, функционирующему при брокерской компании.

Учтите, что оплата за перенос − это установленная сумма, и зависит от брокера. Возможно, даже фирмы ее не выставит, а у кого-то размер оплаты составит от 200 до 2 тыс. рублей. Это цена за один выпуск активов. Обязательно обращайте внимание на цены, поскольку от этого зависит общая стоимость переноса. Представим, что в вашем портфеле 30 активов, и нужно заплатить 30 раз за каждый из выпусков. Соответственно требуется выплатить минимум 200 рублей каждой стороне, умножаем на 30.

Продажа бумаг и перевод денег

На основе этого, нужно рассчитать, выгодна ли для вас данная процедура, возможно, будет прибыльней и экономичней продать активы и снова купить их у брокера. В таком случае предстоит выплатить комиссионную издержку при продаже инструментов, комиссию за зачисление, и то не факт и комиссию за приобретение нового актива. Кроме этого, может появиться налог на прибыль, в случае если пользователь продает дороже, нежели купил.

Перед тем как предпринимать любые решения, важно изначально связаться с каждым брокером, чтобы детально изучить информацию относительно тарифов и условий обслуживания в целом.

Нужно брать во внимание следующие пункты:

Какая сумма взимается за перенос 1 выпуска активов.
Будет ли комиссия взиматься вышестоящим депозитарием.
Тарифная сетка брокеров, какая цена продажи/покупки активов, какие комиссионные тарифы на вывод/ввод средств.

Полученные данные нужно записать в таблицу, затем посмотреть на перечень активов и рассчитать по каждому, какой сценарий более выгодный. Помните, что каждый случай индивидуален, поэтому обязательно рассматривайте каждый актив по отдельности, ведите расчеты по инструментам, чтобы не прогадать.

Чаще всего выходит так, что в портфеле присутствует много активов, тогда проще продать, а после перекупить. Представим ситуацию, что в портфеле на 1 миллион куплено акций Газпрома. Как быть? Здесь оптимальным решением будет перенос активов.

Такая ситуация касается и ETF. Когда у пользователя на балансе пять ETF от Finex, каждый ETF − это разный выпуск бумаги и за них предстоит заплатить.

Согласно законодательству открывать два ИИС запрещено, но когда речь идет о переносе, здесь действует исключение. Пользователю дается месяц, в этот период действует два счета − старый и новый.

Алгоритм переноса активов/денег со старого счета на новый

Изначально потребуется обратиться к новой компании и открыть счет.
Клиент должен предоставить документы: паспорт, ИНН.
Новая компания выдает клиентам перечень бумаг, которые предстоит запросить у старой фирмы. Документы необходимы для завершения процесса. Чаще всего в список включены: соглашение, справка о завершении ИИС, выписка о стоимости приобретения активов, реквизиты, отчет от депозитария и прочие документы, которые может затребовать брокер.
Когда ИИС открыт, теперь нужно отправиться за документами к брокеру, с которым вы сотрудничали ранее. Для этого составляется заявление для вычисления, перевод активов или денег на новый счет. В этот же момент нужно потребовать документы согласно списку нового брокера.
Обращаемся к брокерской компании, передаем все необходимое. Затем ждем перевода. После того как перевод осуществлен, нужно снова вернуться к прежней компании, и получить справку о закрытии счета и предоставить новой фирме.

В целом процесс перевода индивидуального счета − это сложный процесс, плюс еще у пользователя имеется только месяц для осуществления всех этапов. В случае если процесс затянется на один день, тогда клиент просто теряет свой счет. В таком случае предстоит оформить новый счет с самого начала, плюс еще и возвратить средства полученные по налоговому вычету схемы А, если таковые были получены.

На этом этапе нужно быть крайне внимательными и провести research, составить пошаговый план действий. Только после можно приступать к открытию счета у новой компании, как раз с этого момента стартует отсчет месяца. После того как был открыт новый счет не следует тянуть со временем, необходимо сразу приступать к действиям согласно алгоритму.

В момент, когда пользователь приступает к заключению соглашения с новой компанией, нужно учесть что там обязательно будет прописан вопрос относительно того, имеется ли действующий индивидуальный счет. Лучше сразу поставить галочку о его наличии, в противном случае в результате обмана и указания неправильных фактов можно столкнуться с санкциями.

Когда счет был перенесен, клиент может рассчитывать на получение налогового вычета. В данном случае отсутствуют какие-либо отличия с алгоритмом действий ранее, которые потребуется совершать для получения вычета. Исключение только в том, что предстоит отправиться в налоговую вместе с декларацией, копиями всех документов, для того чтобы избежать дополнительных вопросов и увеличения времени.

В целом в сети предостаточно данных относительно особенностей переноса счета, но все же рекомендуется обязательно ознакомится с каждым из этапов. В целом советуют эксперты при повторном выборе брокера сделать это продуманно и осознанно, поскольку сама процедура переноса ИИС требует времени и сил, которые реально сэкономить.

Источник