Украли деньги с биржи что делать



Что делать, если у вас украли криптовалюту?

Криптовалюта такая безопасная, — говорили они. Такая надёжная, не требующая доверия. Вы сами себе банк. Но теперь этот банк ограбили. Возможно, кто-то взломал и обчистил ваш аккаунт на бирже. Возможно, вы отправили криптовалюту самозванцу. А может компания, в которую вы вложились, оказалась скамом и исчезла вместе со всеми деньгами.

Вы не одни. Согласно проведённому в 2019 году Лабораторией Касперского исследованию криптовалют, почти пятая часть – 19 процентов – опрошенных ответили, что их взламывали на биржах, а ещё 15 процентов были жертвами криптовалютного мошенничества. Даже меня взломали на бирже HitBTC.

Узнаем мнения юристов, специалистов по безопасности и академиков мирового уровня о действиях после кражи криптовалюты. А также изучим некоторые кейсы, из которых можно извлечь полезные уроки.

Итак, вас взломали либо вы стали жертвой мошенничества. Можно ли вернуть похищенную криптовалюту?

Действуйте быстро и попытайтесь отследить украденную криптовалюту

Чем дольше вы ждёте, тем больше вы даёте ворам времени, чтобы перевести активы в холодное хранилище, отправить их на менее регулируемые биржи или провести их через «миксеры», чтобы запутать следы. Всё это усложняет отслеживание средств. Вот что об этом говорит Бенджамин Сотер, партнёр юридической фирмы Kobre & Kim и ветеран в делах о криптовалютных кражах.

Чем быстрее вы сможете отреагировать, тем лучше. Чем более изощрённые методы противодействия используете вы и чем больше воры торопятся отмыть наворованное, тем больше у вас шансов.

Если средства находятся на бирже, то лучше всего как можно скорее связаться с биржей по телефону и попросить заморозить средства. Если повезёт, биржа к вам прислушается, а вы выиграете драгоценное время. К сожалению, есть риск отдать оставшиеся деньги адвокату, чтобы тот надавил на биржу ради заморозки средств, либо убедил суд, чтобы тот издал ордер на их заморозку. Если же вы совсем на мели, то для начала попробуйте просто написать в поддержку биржи.

Как определить вора криптовалюты

Чтобы правовая система вернула вашу криптовалюту, нужно знать, кто её украл. Потенциально можно заморозить средства, если злоумышленник неизвестен, но по словам Марка Джонса, партнёра британской юридической фирмы Stewarts Law, «чтобы требовать у мошенников возмещения убытков или возвращения украденного имущества, нужно знать, кто они».

Одно из преимуществ любой валюты на блокчейне в том, что можно увидеть, куда ушли монеты.

Если монеты прошли через биржу, то легко можно установить владельца аккаунта и кошелька. Некоторые биржи используют процедуру идентификации под названием KYC или «знай своего клиента», требующую для регистрации предоставить удостоверение личности. Таким образом, в теории можно добиться через суд, чтобы биржа раскрыла личность вора.

А что насчёт миксеров, которые перемешивают монеты и позволяют ворам скрыть происхождение средств? Во-первых, не теряйте надежду, потому что миксеры не обязательно эффективны. В 2015 году в работе корейских учёных была продемонстрирована неэффективность популярного миксера Helix. То есть по итогу можно установить связь между входными и выходными адресами миксера Helix с точностью более 99 процентов.

Во-вторых, есть компании вроде Chainalysis, чьими клиентами являются ФБР и ICE. Они специализируются на поиске и отслеживании украденных криптовалют. За несколько тысяч долларов такие компании могут отследить движение украденной криптовалюты по публичным ключам и затем с помощью комплексного анализа данных установить, кому принадлежат кошельки. Например, если мошенник отправил украденные биткоины своему другу, а этот друг засветил адрес своего кошелька в сети, то несложно установить, кто это сделал.

Как вернуть украденную криптовалюты

Марк Джонс, которого мы уже вспоминали, знает, как вывести клиентов из затруднения. В знаковом британском деле он представлял Лайама Робертсона – собственника крупной фирмы по управлению криптоактивами, который в начале этого года отдал мошенникам 100 BTC.

Робертсон согласился инвестировать в криптопроект по телефону. Оказалось, что линию прослушивал хакер, который отправил Робертсону электронное письмо, где выдал себя за управляющего проектом, в который Робертсон планировал инвестировать, и предоставил ему адрес для пересылки биткоинов. Однако адвокаты Робертсона убедили суд издать ордер на заморозку 80 биткоинов, которые оказались на криптобирже Coinbase.

Почему это важно? Джонс добился того, что Верховный суд Великобритании признал биткоины имуществом. Благодаря этому жертвам кражи криптовалют намного проще вернуть похищенные средства. По английскому общему праву – одному из старейших и самых уважаемых законодательных сводов, – хоть жертва и может подать иск к мошеннику о возмещении ущерба, шансов на возвращение украденного больше, если имущество можно найти и заморозить там, где мошенник его спрятал. Но то, являются ли криптовалюты имуществом, – спорный вопрос. И сейчас британские юристы пытаются этот вопрос прояснить.

По словам Бенджаминам Сотера, в США проблемы с правовым статусом биткоинов как имущества нет. Как только установлена личность преступника и получено решение суда, можно привести его в исполнение.

Можно попытаться вернуть украденные биткоины или прийти в дом преступника и вызвать шерифа, чтобы тот конфисковал его машину и отдал вам. Это не проблема.

Сотер уже помог CEO фирмы по управлению криптовалютными активами и площадки по торговле люксовыми товарами The White Company Элизабет Уайт вернуть украденные XRP на миллионы долларов с ныне не существующей биржи Cointal. По мнению Сотера, криптобиржа управлялась фактически мошенниками. Согласно опубликованному The White Company в прошлом году пресс-релизу, это было первое дело, по которому суд вынес решение вернуть истцу незаконно присвоенные средства.

Преступник в сговоре с сотрудником Cointal манипулировал транзакциями на бирже. Уайт согласилась перевести большую сумму биткоинов в токены XRP, однако средства заполучил вор. Биржа взяла деньги и сказала: “Извините, мы не отдадим вам вашу транзакцию”. Уайт наблюдала, как её деньги путешествовали по всему миру, прежде чем оказались на Bittrex – бирже, зарегистрированной в США. Тогда адвокаты Сотер смогли удовлетворить запрос о раскрытии личности владельца кошелька и добились решения суда. Поскольку решение было вынесено по физическому лицу, можно было использовать любые методы для возвращения криптовалюты. Уайт в итоге получила 2.7 миллиона долларов.

Также стоит убедиться, имеете ли вы право подавать иск на компанию, ответственную за взлом. Джонс рассказал о деле против телекоммуникационного гиганта AT&T, когда у инвестора Майкла Терпина похитили биткоины на 24 миллиона долларов, скопировав его сим-карту. Он подал иск на AT&T, аргументировав это тем, что компания должна была его защитить. Вот фрагмент его иска.

AT&T несёт прямую ответственность за подобные атаки, так как компании хорошо известно, что её клиенты подвергаются мошенничеству с подменой SIM-карт, и её меры безопасности неэффективны.

Но одной жертве повезло меньше. Мошенник выдал себя за основателя консалтинговой фирмы в сфере блокчейна BX3 Capital Кайла Асмана и заполучил у мобильного оператора его номер. Имея ваш номер телефона, мошенник имеет доступ ко всему, включая двухфакторную аутентификацию, которая используется на многих криптобиржах. По словам Асмана, у него похитили криптовалюту с Coinbase.

Биржа абсолютно никак не может помочь, кроме как заморозить ваш кошелёк. Отследить кошельки практически невозможно. Я знаю нескольких человек, у которых похитили мобильный номер. Почти никому из них не удалось вернуть украденные средства.

Как защититься от криптовалютных взломов

Итак, теперь вы знаете чуть больше о том, как вернуть украденную криптовалюту, но как защититься от будущих атак? Эксперты делятся очень простым советом.

Источник: Hacker Noon

По их словам, разделить свои средства между «холодными» и «горячими» кошельками. В горячем кошельке, доступ к которому прост и удобен, должна находиться небольшая сумма для повседневного пользования.

Подавляющее большинство сбережений следует хранить в холодном кошельке, который не подключается к интернету. Это может быть аппаратный кошелёк вроде Ledger или Trezor, либо «бумажный» кошелёк. Тогда со средствами всё будет в порядке.

В нашем крипточате опытных ходлеров вы найдёте ещё много другой полезной информации о том, как не потерять крипту. Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.

Источник

Что делать, если вашу криптовалюту украли? 6 советов юриста

В 2021 году в России вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах». Он дает определение криптовалюты и запрещает ее использование для оплаты товаров и услуг. Однако многие вопросы по-прежнему не решены, а пользователи не защищены с юридической точки зрения, пишет РБК Крипто.

Правоохранительные органы далеко не всегда возбуждают уголовные дела по заявлениям потерпевших, рассказал партнер, руководитель практики IP/IT юридической фирмы Digital Rights Center Михаил Третьяк. Он объяснил, что в подавляющем большинстве сотрудники органов не обладают навыками и компетенциями, необходимыми для проведения полноценного расследования преступлений, связанных с криптовалютами. Именно по этой причине отказов в возбуждении дел пока больше, чем возбужденных уголовных дел, подчеркнул эксперт.

Однако для того, чтобы правоохранительные органы смогли максимально оперативно расследовать дело в случае его возбуждения, необходимо соблюдать несколько важных правил. Третьяк перечислил главные:

1. Собирайте все доказательства движения ваших средств в криптовалюте — особенно те, в отношении которых есть подозрение, что операции совершались не вами. Делайте регулярные выгрузки выписок с криптобирж и скриншоты операций с криптовалютой;
2. Старайтесь не загружать API-ключи на мобильные устройства, поскольку они наиболее уязвимы;
3. Постарайтесь самостоятельно отследить движение средств с помощью доступного инструментария. Наиболее известными и эффективными решениями являются CipherTrace, Crystal, Elliptic, Chainalysis, Etherscan;
4. При обнаружении кражи незамедлительно свяжитесь со службой поддержки биржи или иного сервиса, на котором хранилась криптовалюта;
5. Обратитесь за профессиональной юридической помощью к юристам, которые занимаются взаимодействием с правоохранительными органами по подобным вопросам, потому что самостоятельно неподготовленному человеку будет сложно общаться с полицейскими;
6. Подавайте в полицию — желательно, с помощью юристов — заявление по ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации).

Криптовалюта — это такое же имущество российских граждан, как и другие цифровые ценности, добавил эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. Криптовалюта подпадает под определение имущества и в соответствии с положениями ГК РФ и разъяснениями Пленума ВС РФ о вопросах применения уголовного права, отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов.

По словам Казанцева, в российской правоприменительной практике уже были случаи, когда полиция находила похитителей криптовалюты. Однако, в большинстве случаев речь шла все-таки про достаточно простые дела, когда найти злоумышленника не составляло особого труда. В случае, если криптовалюту украдут достаточно квалифицированные хакеры, полиции будет очень трудно их найти, предупредил специалист.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж :

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Дополнительные возможности и сервисы — фьючерсы, опционы, стейкинг, NFT-маркетплейс.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 25.11.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник