Куда выгодно вложить деньги в 2016 году
Новый 2016 год сулит инвесторам большие возможности. Экономика страны просела очень сильно. И это шанс заработать повышенную прибыль от своих вложений. Ведь именно во время кризиса многие значительно повышают свои капитал от удачных вложений. Пока одни сидят в стороне с деньгами и ждут окончания кризиса и восстановления экономики, чтобы потом начать инвестировать, другие уже сейчас начинают действовать. Куда же выгодно вкладывать деньги в 2016 году? А от каких вложений все-таки пока стоит воздержаться?
Куда не стоит вкладывать деньги
Какую картину мы имеем на начало года? Доллар за 70 рублей. Официальная инфляция на уровне 14-15%, а неофициальная в 2-3 раза выше. Низкие цены на нефть, на уровне минимумов 2008 года. Массовый отток иностранных инвесторов с территории России. Падение ВВП на 3%, когда средний общемировой прирост составил около 0,6%.
Поэтому все инвестиции связанные с вложениями в деньги будут являться практически убыточными.
Что это за вложения?
Банковские вклады.
Если год назад, правительство, испугавшись резкого роста курса доллара и евро по отношению к рублю повысило ставку рефинансирования до 17%, то сейчас, при том же курсе, идет планомерное снижение этой ставки.
Что это дает? Если начале 2015 года можно было открыть банковский вклад с доходностью 16-20% годовых, то сейчас средняя ставка составляет около 7-9%. Такие вклады не уберегут вас даже от инфляции. А это значит, что вложения в банковские вклады будут убыточными.
Облигации.
Здесь тоже самое. Если еще год назад можно было купить облигации с гарантированной доходностью в 15-16% годовых с выплатами каждые полгода, то теперь доходность, по вновь выпускаемым акциям практически упала в 2 раза. Купонный доход по долгосрочным ОФЗ составляет не более 10%, по среднесрочным и того меньше. Не самое удачное вложение денег.
Кстати, те кто успел купить долгосрочные облигации в начале года, будут гарантированно получать повышенный процентный доход от своих вложений в течение многих лет. В моем портфеле есть несколько таких активов, с разными сроками погашения. Теперь в течение 20 лет мои инвестиции будут приносить мне 15,5% ежегодно. И причем прибыль от них не облагается налогом.
P.S. Если вы планирует вложить деньги на срок от 3-х лет в облигации, вы можете дополнительно увеличить доходность на 4-5% годовых. Т.е. покупая облигации с выплатой по купону в 8%, в итоге ваша общая годовая доходность будет на уровне 13% прибыли. Как получить такой доход? Об этом читайте в конце статьи.
Валюта.
Если вы планируете купить себе пару зеленых банкнот для дальнейшей их спекуляции, т.е. продажи — это уже не самое лучшее решение. Мы практически находимся на дне кризиса. И падать рублю практически некуда. Возможно еще небольшой рост доллара, но не намного — процентов на 10-15. Желающих покупать итак уже дорогую валюту в надежде на ее дальнейший рост уже не так много. Курс доллара напрямую коррелирует с ценами на нефть, которые находятся и так на низких уровнях, дальнейшее сильное падение маловероятно. А если так, то есть большая вероятность укрепления рубля по отношению к доллару. И купленный сейчас доллары по 71-72 рубля придется потом продавать по 60-65, в лучшем случае сработаете в ноль или небольшой плюс.
А теперь рассмотрим
Самые перспективные и выгодные вложения в 2016 году
Куда выгодно вкладывать деньги сейчас? Это инвестиции в собственность, т.е. покупка материальных активов, способных либо увеличить со временем свою ценность или (и) приносящих своему владельцу постоянный пассивный доход. Это
- недвижимость
- акции
- драгоценные металлы
Недвижимость.
За 2 последних года наблюдается снижение спроса на недвижимость. У людей просто нет денег на покупку, либо они их держат на «черный день», в связи с дальнейшей неопределенностью. Количество квартир, покупаемых с помощью заемных средств (ипотеки) сократилось в разы. Все это приводит с снижению спроса, и соответственно к падению цен на квартиры.
Уже сейчас стоимость упала на 10-20%, а некоторых регионах и на 25% более. По мнению аналитиков такое падение продолжится примерно до середины лета. И это прекрасная возможность купить квартиру со значительным дисконтом. У меня уже была подобная ситуация в 2009 году, когда всего за 1 год цены на недвижимость упали более чем на треть. Это позволило мне приобрести квартиру с привлечением более низкого объема кредитных средств. Далее в течение 3-х лет ее стоимость достигла докризисных уровней.
Здесь наблюдается такая же ситуация. При начале подъема экономики начнется рост спроса и подъем уровня цен на недвижимость.
Инвестиции в недвижимость относятся к категории долгосрочных. В первую очередь необходимо обратить внимание на особо ликвидные объекты: одно- или двухкомнатные квартиры эконом класса, находящиеся в нормальных районах. Они во все времена пользовались повышенным спросом, и именно они в первую очередь начнут свой рост. От вложений в коммерческую недвижимость лучше пока воздержаться.
Акции
Можно пойти двумя путями. Либо купить совершенно любых акций, входящих в индекс ММВБ, максимально диверсифицировать свой портфель. Либо выбрать перспективные акции, которые могут дать вам значительный приток прибыли.
В принципе оба пути позволят вам заработать. Сейчас, в виду массового ухода иностранных инвесторов с российского фондового рынка, цены на акции находятся на значительных минимумах (если брать в долларовых ценах). Цена на некоторые упали в 2-3 раза. После завершения игр с санкциями, пугающих инвесторов, начнется массовое возвращение иностранного капитала. Ведь российский фондовый рынок является одним из самых недооцененных в мире. А это подстегнет дальнейший рост абсолютно на все акции (по крайней мере голубые фишки точно).
Если немного потратить время на анализ акций, то можно выбрать компании, ориентирующиеся именно на экспорт и получающие прибыль в иностранной валюте. Подобные компании, в связи с падение курса национальной валюты, начали получать 2-х, 3-х кратную прибыль, по сравнению с предыдущими годами. Это благоприятно выразиться на стоимости их акций, а также позволить получать очень неплохие дивиденды.
Отдельно отметим нефтегазовый сектор. Цены на нефть упали, но. так долго продолжаться не может. Каких нибудь пару лет и начнется обратный цикл. Цены поползут вверх, а вместе с ними поползут вверх акции нефтегазовых компаний: Лукойл, Газпром, Сургутнефтегаз, Роснефть и т.д. Сейчас, пока цена находятся на достаточно низких уровнях. И это прекрасный шанс сделать долгосрочные и перспективные вложения в отрасль, доходы от которой составляют более половины бюджета страны.
Хотя вложения в акции и относятся к категории долгосрочных, но некоторую часть прибыль вы можете получать уже практически сразу. Речь идет о ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Вы гарантированно получите 13% от своих вложений. И это без учета роста стоимости акций и выплаты дивидендов, которые могут дать вам еще дополнительную прибыль.
Сравните теперь доходность по банковским вкладам в размере 8% и вложения в фондовый рынок, с уже гарантированным доходом в 13% и большим потенциалом роста стоимости и получаемых дивидендов.
Кризис — это не только плохо. Кризис — это прекрасная возможность удачно вложить свои деньги. Есть такая поговорка «Кто не рискует, тот не пьет шампанское!» Конечно, бездумно рисковать — это удел неудачников. Успешные инвесторы тщательно взвешивают риски. И если потенциал получения прибыли значительно превышает вероятность получения убытков, то такая инвестиции является привлекательной и способна принести своему владельцу очень хорошие проценты дохода.
2016 год дает нам прекрасные возможности выгодного вложения средств, с возможным среднегодовым доходом в размере 15-20% годовых и более.
Источник
Куда инвестировать в 2022 году?
Содержание
Вопрос приумножения собственного капитала интересует многих. Вариантов, куда можно вложить деньги, много. Но чтобы получить прибыль, нужно понимать перспективы развития разных направлений в будущем. В нашем материале поделимся советами экспертов о том, во что инвестировать в 2022 году.
Инвестиции в ценные бумаги в 2022 году
Этот вид инвестирования стремительно набирает популярность, и, судя по всему, тенденция продолжится в 2022 году.
Существует несколько способов заработка на ценных бумагах:
Получение дивидендов. Часто компании-эмитенты выплачивают определённую сумму держателям акций в виде вознаграждения.
Получение купонных выплат. Начисляются по облигациям и являются обязательными (в отличии от дивидендов).
Получение дохода от перепродажи. Актив покупают по выгодной цене, а затем продают его в момент, когда стоимость вырастет.
Начинающие инвесторы больше рискуют потерять деньги на инвестициях в ценные бумаги из-за недостатка опыта. Если нет уверенности в собственных знаниях, можно обратиться к профессиональным трейдерам, которые возьмут на себя управление капиталом или смогут посоветовать эффективные стратегии.
Один из способов инвестиций в ценные бумаги — это покупка биржевых ETF-фондов, когда в распоряжение инвестора поступает целый портфель акций сильных компаний.
Акции биржевого фонда (ETF)
ETF — это инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже и отображают среднюю стоимость целого портфеля ценных бумаг. Покупка таких активов считается более безопасным вариантом, чем приобретение отдельных акций, а при долгосрочных вложениях он часто оказывается и более прибыльным. Поэтому выбирая, куда инвестировать в 2022 году, стоит рассмотреть ETF-фонды.
К плюсам такого способа инвестирования относят:
комбинированный заработок с применением разных активов;
возможность инвестиций с минимальной суммой;
отсутствие «потолка» прибыли;
профессиональное управление экспертами фонда;
высокий уровень ликвидности.
Последнее означает, что у инвестора есть возможность в любой момент купить или продать ценную бумагу. Среди минусов выделяют повышенную волатильность рынка, а также не самую высокую прибыль по сравнению с отдельными акциями.
Частные компании и бизнес
По статистике, прямые вложения в компании дают доходность в 1,5–2 раза выше, чем покупка ценных бумаг. Поэтому реальный бизнес тоже стоит рассмотреть как вариант инвестиций в 2022 году.
К плюсам подобных вложений относят:
Большой выбор направлений бизнеса, в которые можно инвестировать.
Возможность вклада небольших сумм. Речь идёт о долевом участии в бизнесе, где не требуются крупные инвестиции.
Участие в ведении бизнеса. Некоторые компании предоставляют место в совете директоров.
Ежемесячная прибыль. Периодичность выплат зависит от личных договорённостей бизнесмена и инвестора.
Однако такой вариант считается довольно рискованным: малый и средний бизнес не отличаются стабильными и прогнозируемыми денежными потоками или надёжной организацией внутренних процессов. Нередко молодые компании находятся на стадии идеи или первых продаж, и 90% из них банкротятся в первый год.
Также есть риск попасть в финансовую пирамиду или мошеннический проект и потерять деньги.
Золото
Золото — это отличный инструмент для хранения денег, если нужна инвестиция на долгий срок. В среднем с 1979 по 2021 год его стоимость росла на 3–4% в год. И в целом этот актив доказывает свою надёжность на протяжении сотен лет. Поэтому его можно считать перспективным направлением, куда инвестировать деньги в 2022 году.
Вкладывать в золото можно несколькими способами:
инвестируя в биржевое золото;
путём покупки слитков в банке;
через приобретение монет;
через открытие обезличенного металлического счёта.
Курс драгоценных металлов стабилен даже во время войн и кризисов — и это плюс. Минус — заработать быстро на золоте не получится. Извлечь выгоду из таких инвестиций можно только через 5 лет и более.
За последние 10 лет набирает популярность участие в первичных размещениях — IPO. Такие вложения дают высокую доходность, что привлекает участников фондового рынка. Например, в декабре 2020 на IPO вышел сервис Airbnb, и буквально за три месяца его акции выросли на 188%. Эксперты уверены, что в 2022 году подобные примеры будут появляться неоднократно.
Конечно, у такого варианта инвестиций тоже есть свои недостатки:
Аллокация. При выходе спроса на уровень выше предложения не получится вложить всю планируемую сумму. Брокеры предпочитают распределять акции пропорционально между всеми инвесторами, поэтому размер вложений может быть ограничен.
Локап-период. В среднем длится три месяца после IPO, в течение которых владельцы акций не могут их продать. Этот период необходим для вывода с рынка спекулянтов, способных обвалить стоимость бумаг. Минус в том, что за три месяца цена может измениться в невыгодную сторону.
Рискованные стартапы. IPO доступны и для молодых компаний, у которых ещё нет выручки, что повышает риски убытков при вложении в подобный бизнес.
Перед тем как инвестировать в IPO, важно внимательно изучить доступные варианты и выбрать самые надёжные.
Венчурные фонды
Интересное направление для инвестиций, где брокер даёт прибыльным бизнес-проектам шанс на развитие. Риск подобных вложений заключается в том, что они могут не окупиться. Но могут принести высокий процент и хороший заработок. Этот вариант инвестиций в 2022 году стоит рассмотреть тем, кто готов к риску.
Виды венчурных инвестиций:
На запуск бизнеса или производства. Самый рискованный, так как большая часть стартапов закрывается в первые 5 лет.
На расширение и развитие компании или бренда. Неплохой способ, который может принести небольшую прибыль.
Таргетированные инвестиции. Подразумевают вложение средств с целью получения крупного пакета акций или места в совете директоров. Прибыльный, но в то же время не самый удобный вариант, так как он предполагает участие в управлении компанией и принятии важных решений.
Антикризисное инвестирование. Участник финансового рынка может инвестировать в проект, который пребывает на грани банкротства, но имеет перспективы стабилизации и развития. Это тоже довольно рискованный способ вложений.
Венчурное инвестирование требует подготовки: нужно найти подходящий проект и детально обсудить сделку с представителями компании. При сотрудничестве с фондами эту задачу берут на себя квалифицированные специалисты.
Банковские вклады
Простой способ инвестиций, подразумевающий открытие вклада, внесение определённой суммы на счёт и получение процента. Недостаток заключается в том, что процент по вкладу обычно невысокий: в среднем 3–6% в год, что едва позволит догнать инфляцию.
При желании можно найти более выгодные предложения и получить более высокий процент. Например, в Альфа-Банке есть программа Альфа-Вклад, прибыль по которой составляет 7,5% годовых.
К плюсам банковских вложений относят:
защиту денежных сбережений за счёт государственной программы страхования вкладов;
постоянный рост депозита;
максимальную пассивность со стороны вкладчика.
Учитывая эти преимущества, банковские депозиты являются хорошим способом инвестирования в 2022 году.
При этом стоит отметить, что с 2020 года вклады от 1 млн рублей облагаются налогом на прибыль.
Инвестиции в интернет-проекты
Спрос на интернет-сервисы постоянно растёт. Неудивительно, что к 2022 году увеличилось число людей, готовых вкладывать деньги в это направление. Подобный вид инвестирования достаточно распространён как среди частных лиц, так и среди крупных организаций, которые приобретают долю в стартапе или в уже готовом проекте.
К преимуществам инвестиций такого типа относят:
Высокую доходность. Вложение в интернет-проект способно принести достаточно ощутимую прибыль. Например, инвестиции в уже действующие онлайн-сервисы дают прибыль в размере 25–40% в год. А для вложений в стартапы и 100% годовых не предел. Главное — правильно выбрать компанию.
Ускоренный возврат средств. Получить первую прибыль при вложении в интернет-проект можно уже спустя пару месяцев или даже недель.
Минимальные вложения. Инвестиции в интернет не требуют крупных сумм. Можно начинать с небольших вложений — например, 100 долларов.
Отсутствие ограничений по месту. Счёт инвестора будет пополняться вне зависимости от того, где он находится. Привязываться к определённому региону совсем не обязательно.
У вложений в интернет-проекты есть и минусы:
сложность выбора проекта;
высокий риск обмана;
Подобные инвестиции требуют наличия специальных знаний. Инвестор должен чётко понимать, во что он вкладывается и за счёт чего получит прибыль. В случае ошибки существует риск полностью потерять вложенные деньги. Поэтому новичкам лучше рассмотреть другие варианты вкладов.
Инвестиции в жилую недвижимость
В условиях стабильной экономики цены на жильё растут. Особенно эта тенденция актуальна для крупных городов. Поэтому многие инвесторы вкладывают денежные средства в недвижимость. Это направление будет перспективным для инвестиций и в 2022 году.
К преимуществам вложений в недвижимость можно отнести:
возможность пассивного заработка на аренде;
приумножение капитала за счёт покупки недвижимости на начальных этапах строительства.
Основной недостаток заключается в том, что инвестировать нужно достаточно серьёзную сумму. Кроме того, нужно учитывать следующие факторы:
отсутствие спроса на жильё в маленьких городах;
дополнительные расходы на обслуживание недвижимости;
вероятность повреждения объекта из-за форс-мажорных обстоятельств.
Стоимость квадратного метра во многом зависит от расположения. Например, на цену влияют:
расстояние до метро или до крупных транспортных магистралей;
развитость инфраструктуры и прочее.
В большинстве случаев вклады в жильё окупаются и со временем приносят прибыль. Но возможные риски нужно учитывать.
Перспективные направления для инвестирования в 2022 году
В 2021 году популярность начали набирать новые сферы, в которые будет выгодно инвестировать и в 2022 году. Рассмотрим несколько из них.
Зелёные технологии
Недавно Джо Байден заявил, что США будет активно вкладывать средства в развитие альтернативной энергетики. И в целом спрос на зелёные технологии растёт с каждым годом: из-за тяжёлой экологической ситуации в мире и нехватки важных ресурсов. Поэтому в будущем велика вероятность роста данной отрасли.
Паевые инвестиционные фонды, вкладывающие в развитие зелёной энергетики, — это отличный вариант, куда инвестировать в 2022 году. Уже сегодня наблюдается рост некоторых ПИФов, заинтересованных в развитии данной сферы. А в будущем это направление может принести хороший инвестиционный доход.
Криптовалюты
Криптовалютный рынок развивается стремительными темпами, и в ближайшее время остановки ожидать не стоит. Поэтому криптовалюту тоже можно рассмотреть в качестве варианта для инвестиций в 2022 году.
В этой индустрии появляются все новые высокотехнологичные проекты, которые могут принести хороший доход в будущем. В них уже сегодня инвестируют крупные фонды, а международные корпорации и банки включают в свои сервисы возможности проведения оплаты в криптовалютах.
Кроме того, правительства многих стран уже работают над внедрением государственных цифровых валют.
Продуктовый ритейл
Потребность в продуктах питания никуда не исчезнет, поэтому продуктовый ритейл — это выгодный сектор для частного инвестирования, который подойдёт новичкам.
В последнее время популярность набирают сервисы онлайн-доставки продуктов. Лидирующие позиции на рынке РФ в этом направлении занимает компания X5 Retail Group, которая активно развивает онлайн-торговлю. Уже в 2021 году был отмечен рост цен на акции данной фирмы: есть основания полагать, что и в 2022 тенденция продолжится.
Заключение
Инвестиции — это возможность приумножить капитал путём вложения денег в недвижимость, ценные бумаги или другие направления. У каждого способа вложения капитала есть свои нюансы и сопряжённый риск. Изучив информацию, инвестор сможет выбрать, во что инвестировать в 2022 году, собрать портфель из прибыльных активов и получать стабильный пассивный доход.
Источник